В середине 2018 года в сегменте банковских услуг для физических лиц банк Уралсиб выпустил новый продукт — дебетовую карточку с кэшбэком “Энерджинс”. Кэшбэк реализован в форме накопительных бонусов. При совершении платежа с помощью карточки на счет зачисляются бонусные баллы, которые впоследствии можно потратить в магазинах-партнерах. Подробнее данную карту рассмотрим в этой статье.
Содержание
Условия по карте
Благодаря тому, что Энерджинс-карта выпускается в формате международных платежных систем, воспользоваться ей можно в любой точке мира.
Кроме того, круглосуточный сервис доступен через интернет-банк или мобильное приложение.
Тарифы
| Услуги/условия обслуживания | Стоимость в рублях для Visa/Mastercard «ЭНЕРДЖИНС» PAYPASS/PAYPASS NON personalised |
|---|---|
| Период действия | 3 года |
| Плата за обслуживание картсчета | 1 089 - первый год/1 188 - второй и третий годы |
| Комиссия за подключение комплекса услуг | |
| При выпуске | 0 |
| Начиная с 3-го месяца (ежемесячно) | 99 |
| Комиссия за подключение комплекса услуг не взимается при условии: | |
| ежемесячный баланс | <= 30 000 |
| расходные безналичные операции в месяц | <= 30 000 |
| Перевыпуск в случаях утраты/порчи/смены ФИО, утрате пароля | 299 |
| Блокировка при потере/краже | 0 |
| Выдача наличных | |
| в Уралсиб-банкоматах | 0 |
| в Уралсиб-офисах | 0,7% |
| в банкоматах и офисах других кредитных организаций на территории РФ | 0 (от 3 000 включительно)/49(до 3000) |
| в банкоматах и офисах других кредитных организаций за пределами территории РФ | 1%, но <= 110 |
| Безналичный перевод денежных средств | |
| в Уралсиб-банкоматах/офисах | |
| на Уралсиб-карты | 0 |
| на картсчета, открытые в других кредитных организациях | 1,5%, но <= 60 |
| в банкоматах других банков | |
| на Уралсиб-карты | 1%, но <= 30 |
| на картсчета, открытые в других кредитных организациях | 1%, но <= 60 |
| в личном кабинете официального сайта | |
| на Уралсиб-карты | 0 |
| на картсчета, открытые в других кредитных организациях | 1,5%, но <= 60 |
| Конвертация денежных средств при совершении операций в иностранной валюте | по действующему кросс-курсу |
| Смена пароля | 30 |
| Проверка баланса через банкоматы | |
| Уралсиб-банка | 0 |
| других банков | 30 |
| Плата за пользование опцией «SMS-сервис» | 59 (начиная с 3-го месяца использования) |
| Плата за обслуживание неактивного картсчета | |
| при отсутствии денежных операций 365-730 дней | 199 |
| при отсутствии денежных операций более 730 дней | 250 |
Стоимость обслуживания
Плата за сервис Энерджинс-карты начисляется и списывается ежемесячно и составляет 99 рублей. Поскольку ПАО “БанкУралсиб” предоставляет своим клиентам первый льготный месяц использования, то годовая стоимость составляет 1 089 и 1 188 единиц отечественной валюты для первого и второго/третьего года соответственно.
Кроме того, за услугу sms-информирования придется заплатить 59 рублей ежемесячно. Первые 2 месяца “Sms-сервис” предоставляется бесплатно.
В случае перевыпуска по причине утраты, порчи, смене фамилии, имени или отчества владельца счета плата составит 299 единиц отечественной валюты единовременно.
Кроме того, Уралсиб взимает комиссию за обслуживание неактивных карточек. При отсутствии денежных операций до 365 дней – 199, более 365 – 250 руб. в год.
Бесплатное обслуживание
Бесплатный сервис предоставляется для картсчетов “Энерджинс”, ежемесячный оборот по которым либо неснижаемый остаток на конец отчетного периода составляют более тридцати тысяч единиц российской валюты.
Льготный период
Льготный период соответствует средним показателям в данном сегменте банковских продуктов и составляет 60 календарных дней.
Преимущества карты Энерджинс
В целях повышения безопасности использования Энерджинс-карт, двухфакторной аутентификацией доступа используется 3D Secure-протокол.
Кроме того, от несанкционированного доступа к денежным средствам поможет защитить электронный ЧИП.
Так же к числу достоинств Энерджинс-карты относится возможность бесконтактной оплаты с помощью PayPass.
Помимо очевидных технологических плюсов, Уралсиб дарит своим клиентам еще и финансовые вознаграждения:
- начисление бонусных баллов при оплате карточкой;
- скидки и привилегии в магазинах-партнерах;
- возможность бесплатного обслуживания.
Кэшбек
Для получения кэшбэка Энерджинс-карта должна быть подключена к программе лояльности УРАЛСИБ Бонус.
Согласно условиям каждый клиент может в любой момент вернуть денежные средства на счет. Возврат осуществляется путем обмена накопленных в рамках программы бонусов, 3 000 бонусных единиц = 1 500 руб.
Один раз в год держатели Энерждинс-карт могут воспользоваться повышенным кэшбэком – 6 000 бонусных единиц = 9 000 единиц отечественной валюты.
Снятие наличных без комиссии
Выдача наличных средств во всех Уралсиб-банкоматах осуществляется совершенно бесплатно.
В августе 2018 года Уралсиб-банк предоставил держателям Энерджинс-карт дополнительное преимущество – отменил комиссию за выдачу наличных в банкоматах и офисах любых кредитных организаций на всей территории Российской Федерации.
Управление счётом через интернет-банк
Совершать платежи и денежные переводы, следить за состоянием карт-счета, подключать услуги и получать персональные предложения легко и просто в интернет-банке.
Для авторизации в личном кабинете необходимо перейти по ссылке “Интернет-банк” в правом верхнем углу на официальной странице Уралсиб.
В открывшемся окне авторизации необходимо ввести логин и пароль и нажать “Войти”.
Интерфейс личного кабинета удобен и интуитивно понятен.
В верхнем меню 4 вкладки:
Портфель
Содержит информацию по действующим карт-счетам, вкладам и л/счетам. Функционал данного сегмента личного кабинета в отношении любого из перечисленных активов позволяет:
- получить выписку;
- проверить баланс;
- открыть;
- закрыть/заблокировать;
- пополнить.
Оплата и переводы
- трансфер между своими счетами;
- перевод на счета физических и юридических лиц, в том числе открытые в других банках;
- оплата товаров и услуг (выбор из списка, а так же оплата по QR-коду).
История операций
Возможность получить выписку за указанный период любым способом:
- отправить по e-mail;
- получить уведомление в личном кабинете в разделе “Почта”;
- открыть в новом окне.
Почта
В данном разделе можно просматривать:
- уведомления по обязательным платежам;
- персональные предложения;
- выписку.
Кроме того, в правой части экрана размещены последние новости компании.
Поддержка Google Pay и Apple Pay
Совершать банковские операции и управлять Энерджинс-счетом возможно находясь в любой точке мира при помощи мобильного устройства. ПАО “БанкУралсиб” выпустил приложение для смартфонов с поддержкой GooglePay и ApplePay.
Логин и пароль для авторизации те же, что и для интернет-банка.
Сам мобильный сервис абсолютно бесплатный. Стоимость произведенных с помощью приложения транзакций рассчитывается согласно действующим тарифам.
Скачать приложение для iPhone и iPad можно на AppStore или с помощью QR-кода.
Для смартфонов, функционирующих на платформе Android сервис доступен на GooglePlay.
Так же скачать мобильное приложение можно отсканировав QR-код.
– 
Процедура оформления дебетовой карты от Уралсиб
Оформить рублевую дебетовую карточку сроком на 3 года можно совершенно бесплатно как онлайн, так и в оффлайн офисах банка.
Онлайн заявка на карту
Подать онлайн-заявку можно в 1 клик.
В открывшейся форме обратной связи необходимо заполнить имя и номер телефона, по которому с вами свяжется специалист компании для завершения процедуры оформления.
Оператору необходимо будет сообщить фамилию, имя, и отчество, паспортные данные и выбрать оффлайн-офис, в котором будет удобно получить карточку.
Срок изготовления составляет от 1 до 3 рабочих дней.
Оформление в отделении банка
Оформить Энерджинс-карту можно и в любом из 62 офисов по всей стране. При себе достаточно иметь лишь паспорт.
Срок изготовления так же составляет от 1 до 3 рабочих дней.
Выбрать ближайшее отделение банка можно в соответствующем разделе официального сайта.
Бонусы по карте
Программа лояльности ПАО “Банк Уралсиб” предусматривает зачисление бонусных баллов на картсчет клиента при оплате товаров Энерджинс-картой.
Как накопить бонусы
За каждые потраченные 50 рублей начисляется 1 балл. Ограничение составляет 4 000 баллов в месяц.
Бонусные баллы не зачисляются при операциях с наличными, банковских переводах и оплате услуг.
Куда потратить бонусные баллы
Потратить накопленные бонусы можно в течении 12 месяцев с момента их начисления. По истечении указанного срока баллы сгорают.
Потратить бонусы можно в магазинах-партнерах:
- Sportmaster;
- Ozon;
- Yandex.Такси;
- Parter.ru;
- Детский Мир;
- MVideo;
- Mobicard;
- Евросеть;
- Перекресток.
Отзывы клиентов о карте Энерджинс
Несмотря на то, что данный банковский продукт ПАО “БанкУралсиб” не так давно появился на рынке, в сети можно найти множество отзывов. Большинство из них положительные.
Так 88% пользователей популярного сервиса отзывов рекомендуют данный банковский продукт.
Пользователь форума позитивно отзывается о кредитной карте Уралсиба.
Мелисса 123 положительно отзывается о карте и о выгодах кредитного продукта.
Пользователь выделяет льготный период по карте, как основное достоинство кредитного продукта.
А Вы уже успели оформить платежную карту Энерджинс от банка Уралсиб? Поделитесь своим опытом! Если Вы еще только раздумываете над оформлением карты, то смело задавайте любые вопросы в комментариях.